Mentoría Financiera

¿Buscas a alguien que te ayude a invertir tus ahorros de forma fácil y rentable?

Alguien de confianza, cercano y honesto que hable sin tecnicismos y no quiera venderte sus productos financieros. 

La triste realidad de los asesores financieros independientes

Déjame adivinar. Estás perdido/a. Has buscado por todos lados, pero no encuentras al profesional que solucione dudas de este tipo:

  • ¿Cómo debo planificar mi jubilación?
  • ¿Qué productos de inversión son los más recomendables?
  • No entiendo de finanzas y necesito a alguien que me diga si lo estoy haciendo bien.
  • Me gustaría invertir unos ahorros pero no se dónde.

A menudo me llegan emails desde todas las partes del mundo con este tipo de consultas. Las personas están cansadas de buscar y no saben a quién recurrir para aprender a gestionar sus finanzas.

Han perdido la confianza, y con razón, en el personal de su banco. No hay nadie que mire por sus intereses.

Los pocos profesionales que encuentran dicen ser independientes pero luego realmente no lo son y encima con tarifas prohibitivas.

Esa es la dura realidad.

En España se creó la figura de las EAFI (empresas de asesoramiento financiero independiente) con el objetivo de cubrir esta demanda creciente. Pero desde mi punto de vista, han caído en el mismo error que la banca privada destinada a grandes patrimonios.

Mantener la estructura de este tipo de empresas es muy costoso y los clientes pequeños no son rentables. Ni tampoco es rentable para el cliente.

La gran mayoría de estas empresas están cobrando comisiones elevadas y obtienen peores resultados que la media del mercado.

Necesitas a un guía

El dinero sólo es un medio para conseguir objetivos. No un fin en sí mismo. Habrá personas que tengan ese objetivo, de acumular dinero por acumular, pero no suele ser lo normal.

Planificar nuestra jubilación, reducir deudas, gestionar mejor nuestras finanzas, obtener mayores rentabilidades, todos estos objetivos tienen en común una cosa: queremos tener una vida mejor. 

Para obtener una mayor calidad de vida no sólo influye el dinero. Hay que hacer un cambio de mentalidad y de hábitos. Nuestras finanzas son el resultado de nuestras creencias. No es algo independiente a nosotros.

Por lo tanto, si queremos mejorar nuestra economía doméstica y nuestra vida, tenemos que cambiar nuestra forma de pensar y actuar.

Y un asesor financiero no está por esa labor. Un mentor, sí.

Un mentor de confianza

Alguien que resuelva tus dudas de forma sencilla, sin tecnicismos y que puedas consultar en cualquier momento.

Alguien que te ayude a planificar tus objetivos financieros y vitales.

Alguien que te diga, también, lo que no quieres escuchar. Y honesto para decirte no lo sé. Una mezcla de asesor financiero, profesor, psicólogo y amigo.

Ese alguien soy yo.

En 2008, a punto de estallar la burbuja inmobiliaria y la mayor crisis desde el crack del 29, un servidor estaba firmando una hipoteca. Los pisos nunca bajan decía todo el mundo. Ja!

Este hecho hizo que cambiase radicalmente mi forma de pensar. Me hizo darme cuenta de mi incultura financiera. Todas las mentiras que nos venden. Desde los medios de comunicación hasta los bancos.

Desde entonces no he dejado de aprender, leer y hacer cursos sobre finanzas, inversión y economía. Soy autodidacta por naturaleza. Desconfío de los programas formativos de asesoría financiera.

Enseñan una visión de la economía y las finanzas estática. Cómo si los humanos fuéramos racionales en todo momento, los mercados eficientes y el riesgo se pudiese medir.

Si fuese así no existirían las burbujas financieras. En el mercado no hay certezas. Hay incertidumbre y tenemos que aprender a convivir con ello.

Huye del que te prometa seguridad.

Por eso quiero poner a tu disposición mi experiencia y conocimiento para que hagas las cosas con sentido común. Para que no te vendan la moto y te estafen cómo a tanta gente.

¿Qué opinan personas que he ayudado?

¿Cómo funciona el servicio de mentoring?

1. Definir objetivos

Para saber cómo debes enfocar tus finanzas, primero tienes que saber que quieres en la vida y cuál es tu propósito.

Sin esto, todo lo demás no tiene sentido. El recurso más escaso es el tiempo, es decir, la vida, y el dinero sólo es un medio para disfrutarla y ser feliz.

Para ello tendremos una primera entrevista telefónica o por videoconferencia dónde me contarás cuáles son tus preocupaciones y objetivos.

2. Análisis de la situación financiera y económica

Una vez que tenemos claro cuáles son tus objetivos, tenemos que saber cuál es el punto de partida.

Te enviaré un cuestionario para que rellenes toda la información necesaria sobre activos, pasivos, ingresos y gastos para un correcto análisis económico y financiero.

En cuanto tenga toda la información me pondré a elaborar un plan financiero para los objetivos propuestos.

3. Explicación del plan financiero

En una segunda entrevista te mostraré el plan financiero propuesto. Hablaremos sobre él y resolveré las dudas que tengas.

Te comentaré cuáles son los puntos fuertes y flojos de tu economía.

Y te diré cuáles son los productos que te convienen según tu situación económica y personal y cuáles debes evitar.

4. Seguimiento durante un año

Durante un año habrá reuniones trimestrales. Además tendremos contacto permanente (por email y Whatsapp) para resolver todas las dudas y preguntas que te vayan surgiendo.

Principales beneficios para ti

Ahorro en tiempo y dinero

Sabrás cuáles son los activos más rentables y las estrategias de inversión que funcionan a largo plazo. Así ahorrarás tiempo y dinero persiguiendo el dorado que venden algunos gurús.

Independencia

No estoy atado a ningún banco ni obligado a vender sus productos financieros. Por lo tanto, puedo prestar mis servicios de asesoramiento y consejo con total libertad. Aquellos productos que recomiendo son en los que invierto y confio.

Sentido común

En finanzas no existen los milagros ni las recetas mágicas. Si buscabas eso, siento decepcionarte. Pero si eres de los que cree que las cosas que merecen la pena exigen trabajo, constancia y paciencia, bienvenido/a.

Puedes tener este servicio por 749€ anuales (Iva incluído)

Escríbeme si estás interesado/a o tienes alguna duda

La primera reunión es gratuita

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